ZoekenInformatie Oikocredit Nederland Fonds
Financieel én sociaal rendement
Participaties worden uitgegeven tegen een maandelijkse koers die is opgebouwd uit de nominale waarde verhoogd met aangegroeid dividend. Het aandeel Oikocredit heeft sinds Oikocredits oprichting in 1975 zijn nominale waarde behouden. Sinds 1989 heeft Oikocredit jaar in jaar uit dividend uitgekeerd, meestal 2 procent (in 1998 en 1999 was het 1 procent). Er wordt niet gehandeld tegen intrinsieke waarde tenzij deze lager is dan de maandelijkse koers.
In Nederland bedraagt vanaf 2005 het dividend van het Oikocredit Nederland Fonds 1,55 procent (2 procent rendement min 0,45 procent beheerskosten). Het Oikocredit Nederland Fonds blijft streven naar een dividend van 1,55 procent, overeenkomend met het verwachte dividend op de aandelen van Oikocredit verminderd met de beheerskosten. Het verwachte dividend is verwerkt in de koers van de participatie. Dividend wordt uitgekeerd in de maand juli.
Voor de particuliere belegger in Nederland kan het netto rendement -dankzij fiscale begunstigingen voor sociaal-ethische beleggers- oplopen tot 3,75 procent, afhankelijk van de individuele situatie. Raadpleeg hiervoor uw fiscaal adviseur. Maar het grootste rendement is het sociale rendement: u helpt mensen zichzelf te helpen.
Fiscaal voordeel
Het Oikocredit Nederland Fonds is aangemerkt als een sociaal-ethisch beleggingsfonds. Belastingplichtigen die beleggen in erkende maatschappelijke beleggingen (groene beleggingen en sociaal-ethische beleggingen) hebben recht op een heffingskorting.
Voor de particuliere belegger kan deelname in het Oikocredit Nederland Fonds een fiscaal voordeel opleveren van 2,2 procent:
- U krijgt in 2011 een heffingskorting op de inkomstenbelasting van 1 procent over de gemiddelde waarde van uw maatschappelijke beleggingen tot een maximum van € 55.476 (2011). (lees meer over de geleidelijke afschaffing van de heffingskorting).
- U kunt gebruik maken van een vrijstelling van de vermogensrendementsheffing van 1,2 procent in box 3 tot een maximum van € 55.476 (2011). Voor fiscale partners geldt het dubbele bedrag.
Tip: U kunt uw (klein)kinderen participaties Oikocredit schenken; schenken tot een bepaald bedrag is belastingvrij.
Download hier het overdrachts-/schenkingsformulier.
Risico?
Beleggen betekent dat u uw ingelegde gelden kwijt kunt raken. Sinds Oikocredits oprichting in 1975 heeft echter nog geen enkele investeerder ook maar iets van zijn of haar in Oikocredit geïnvesteerde kapitaal verloren. Minder dan 10 procent van het totale bedrag dat wereldwijd aan mensen is geleend, moest als oninbaar worden afgeschreven. De laatste vijf jaar was dat zelfs minder dan 2 procent! Hiervoor heeft Oikocredit reserves opgebouwd. De waarde van uw belegging kan fluctueren. In het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst. Spreiding van het ONF is niet optimaal door 90 procent herbelegging in Oikocredit en 10 procent in obligaties. Lees meer over risico's.
Vragen bij het concept regeerakkoord. Klik hier.
Lees meer:
De berekening van de Intinsieke waarde is opgenomen onder de Feiten en cijfers.
Neem gerust contact op!
Oikocredit Nederland - nederland@oikocredit.org - 030 2341069
Het Oikocredit Nederland Fonds is een beleggingsinstelling die wordt beheerd door de Stichting Beheer Oikocredit Nederland Fonds te Utrecht. De beheerder is opgenomen in het register van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De financiële bijsluiter en het prospectus van het fonds zijn kosteloos verkrijgbaar via deze website of bij Oikocredit Nederland, Postbus 85015, 3508 AA Utrecht. |  |
print 
YouTube
LinkedIn
